中证工银财富基金指数发布 缓解基民“选择困扰症”

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中国证券报(记者李丹丹)12日下午，由中国工商银行(601398)和沪深指数公司共同编制的中国工商银行财富基金指数在京正式发布。该指数是国内首个定制的银行理财基金指数，旨在充分发挥工行在基金领域的专业优势，为个人投资者提供简单实用的资产配置模板，减少个人选择基金时的信息不对称，有效解决基金投资者的选择问题。

据悉，沪深工行财富基金指数是整个市场的fof基金指数。随着未来国内公募基金fof产品的推出，该指数也有望成为fof基金产品开发的基准，成为投资者比较和选择不同fof产品的重要依据。

据工行相关负责人介绍，第一批沪深工行财富基金指数由沪深工行财富股票混合基金指数(代码:930994)和沪深工行财富动态配置基金指数(代码:930995)组成。

其中，CSI工银财富股权混合基金指数追求相对回报，编制过程更多地体现了基数的选择，力求选择最符合各阶段市场热点的股票混合基金，适合具有一定投资经验的客户，或者每月收入余额固定的批量投资客户；中国工商银行财富动态配置基金指数是一个追求绝对回报的指数。编制过程反映了时机和基础的选择，适合客户在投资固定基金并长期持有时参考。

以上负责人给出了一组历史数据。从2013年初至2017年6月底，中国工商银行财富股权混合基金指数上涨122.07%，同期超过沪深300指数76.74%，在同期458只可比基金中排名25.76%，表现优异；中国工商银行财富动态配置基金指数上涨59.36%，年化收益率为11.37%，年化波动率为7.17%，夏普比率为1.59，表现非常稳定。

截至2017年6月底，国内公募基金市场总规模超过10万亿元，基金数量超过4300只。选择困惑问题已经成为困扰投资者的最直接问题。然而，目前绝大多数基金指数都在选择样本基金。除非基金退市，否则样本基金只能进入和退出，这使得指数的样本调整毫无意义。中国工商银行对中国工商银行财富基金指数进行了样本选择、成分调整和后续成分基金维护方面的调查分析，为投资者选择基金节省了大量的研究成本。

上海证券报记者石立社