国信证券发布“金太阳智投”系列 智能投顾加速发展 模式透明迎监管

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《时代周刊》记者罗先贤来自海口

12月26日，国信证券(002736)“金太阳(300606)智投”大会在海口召开。本次会议推出的“金太阳智投”系列产品和功能由国信证券自主研发。大数据专注于“安全边际”的投资方法，用于提供精确的服务和贴心的金融产品，为客户带来全新的市场、交易和金融管理体验。

据了解，国信证券率先推出了行业内“金色阳光”系列投资咨询服务，也是最早自主研发移动证券的证券公司之一。自2007年以来，它推出了移动证券交易软件“金太阳”。随着人工智能在经纪行业的加速应用，以智能为核心驱动力的社会潮流与金融服务理念和服务形式深度融合，模式不断创新。

国鑫艾实践路

近年来，国信证券建立了一批不同侧重点的智能投资研究团队，为公司投资服务客户提供了强有力的支持，取得了突破性进展。

通过提供智能标记选股工具，金太阳智能版不仅可以让具有一定投资理念的客户在成千上万只股票中快速找到符合其投资理念的股票；它还可以让没有投资想法的客户根据市场热点、牛市、白马股，快速找到趋势、技术、基本面、市场状况、行业概念归属等维度相似的股票，为其投资决策提供有意义的参考。

“标签拣货”颠覆了传统的人工拣货方式，大大节省了用户拣货和恢复拣货的时间。该功能深受用户欢迎，用户数量持续上升。超过15%的智能用户每天使用标签拣货功能，许多用户也通过留言提出个性化标签的需求。此外，数以千计的用户已经建立了标签组合集合，作为他们自己的个性化股票挑选工具。

同时，凭借强大的策略平台和算法模块，“智能回溯测试”功能可以在几秒钟内完成长达5年的历史验证，并进行实时模拟，帮助客户高效验证自己的判断。接下来，金太阳智能版进一步整合了“经典大师”、“智能手表”和“投资评估”等工具。

除了股票投资服务，基金也成为投资者的主要选择。对于基金的选择，也存在一些问题，如普通客户的投资服务不足，传统的交易系统不支持基金组合的资产隔离。国信证券推出智能理财产品，包括“价值压抑”、“我选择财富”、“基金扫描”和“基础智慧魔方”四大功能，深入挖掘历史市场数据，构建专业的基金评价体系，为被动投资客户提供个性化的资产配置服务。

在高顺智能投资-智能理财服务系统建设中，通过提炼和升华优秀投资的智慧，利用ai智能系统完成数据采集、数据分析、科学建模和数据分析可视化，为客户提供尽可能易于理解和操作的智能投资分析工具，帮助客户优化资金、分散风险，不断提升理财服务体验。

安全边际学派——投资哲学

据了解，金太阳智投以“安全边际学派”为方法论，通过金太阳智能版、智能理财等一系列人工智能产品和工具，帮助客户摆脱追逐黑马、纠缠头寸、精准计时的误区，使客户在更安全的股票投资和公共基金资产配置方面，能够更从容地走上公众投资者成功概率高的理财之路。

国信证券副总裁廖亚斌在新闻发布会上表示，“安全边际派”起源于国信证券华中分公司，是通过分析投资大师的经验和投资者的心理行为状况总结出来的。

“投资在很大程度上也是一门艺术，”国鑫证券华中分公司总经理温德俊表示。“边际主义”是指导投资的科学哲学体系。“安全边际”的投资方法是基于本杰明。格雷厄姆，沃伦？巴菲特和查理？芒格，乔治？本文以索罗斯等世界级投资大师的智慧结晶为基础，结合心理学研究成果和中国传统文化思想，通过形象化的“神伞”、“神掌”、“剑”来诠释其内在价值。其中，“上帝伞”旨在为公众投资者搭建一把伞，远离集中持股，远离上下追逐，远离日内交易等不良投资习惯。

“安全边际理论”揭示了投资的基本原则，包括选择安全边际高的目标，在不可预测的市场中保持逆向思维，以及如何通过资产配置来跟踪市场的发展。金太阳智投正以此为方法论，满足客户需求，实现自动化、智能化和工具化。”廖亚斌说道。

即将出台的法规

据了解，中泰证券、光大证券(601788)、兴业证券(601377)和平安证券都推出了自己的智能投资产品。其中，国泰君安(601211)证券推出了在线智能客户服务。目前，该应用已经服务了130多万人次，仅2017年初以来就服务了90万人次，有效解决了94%的用户常见问题，响应准确率稳定在96%以上。

在智能投资顾问领域，许多券商为客户提供“个性化+情景+智能”的个人财富管家服务，智能投资顾问在加快发展的同时，也欢迎合规监管。11月17日，中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会、国家外汇局等部门联合起草的指引公布，首次将智能投资与理财业务纳入统一监管。

根据指导意见，金融机构利用人工智能技术和机器人(300024)投资顾问开展资产管理业务，应经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资格。自从智能投资公司和创业公司在中国出现以来，对它们的资质和执照没有统一的严格要求。

国信证券副总裁廖亚斌表示，在证券业的监管模式下，合规是第一要务。监管关注“黑箱”智能投资，投资者并不参与，而是将其交给智能投资进行交易。“金太阳智能投资”不是以结果为导向的，最终的结果是由客户自己获得的。运营后，将对其进行跟踪和协助，这完全符合监管规定。

廖亚斌表示:“未来的证券服务产品将摆脱传统的工具定位，希望通过引导式、专业化、智能化的服务，帮助投资者形成理性的投资理念和良好的投资习惯，装备投资者，让他们用这一系列工具创造持久的财富积累。”